Riske maruz değer ya da RMD (İngilizce: Value at risk), son 30 yılda gelişimi hız kazanan ve son 20 yılda sistematik bir alt yapıya kavuşan Risk Yönetiminin ayrılmaz bir parçası olarak Piyasa Riskinin (kur + faiz) ölçülmesinde kullanılan istatistik temelli bir yöntemdir. 1997 yılından itibaren yaygın kullanım alanı bulan RMD, belli bir dönemde belirli bir güven aralığında ortaya çıkabilecek zararı hesaplar. Risk hesaplaması güvenilir bir yöntem olmakla birlikte yapısından kaynaklı olarak iki önemli eksikliği de barındırır. Bunlardan birincisi hesaplamada kullanılan yöntem değişiklikleri ile sonuçların manipülasyona kısmen açık olabilmesi ve ikinci olarak da istatistiki modellemelerin geçmiş verilerden regresyona uygun bir setin seçilerek modellerin geliştirilmesi nedeniyle özellikle 'eşi benzeri görülmemiş dönemler' için bu model çıktılarının öngörüden yoksun kalabilmesi durumudur.
RMD bir sayıyla portföyün riskini göstermesi ve buna karşılık gereken minimum sermayenin hesaplanmasını sağlaması nedeniyle oldukça kullanışlıdır.